Inzicht besteedbaar inkomen hoort bij Financieel advies

December 14, 2016 by Freek Lassche

About the author:

Freek Lassche

Technology adoption manager, Figlo

Dagelijks spreek ik financieel adviseurs en samen buigen we ons over vraagstukken op het gebied van adviesprocessen, efficiëntie en dienstverlening.

Een stapje verder gaan voor iedere klant, net dat stukje extra aandacht en service bieden. Voldoet u alleen aan de adviesvraag van de klant of verrast u de klant met extra dienstverlening?

Het opbouwen van een duurzame relatie met uw klant is niet makkelijk en kost tijd. Vooral tijd komt iedereen tekort dus schiet juist dat extra stukje erbij in. Zonde!

Financieel overzicht als puzzel 

Een financieel overzicht voor uw klant bestaat uit verschillende onderdelen, ik vergelijk het met een puzzel. Als er puzzelstukjes ontbreken dan missen er onderdelen en ziet de klant niet het totale plaatje. Om aan de adviesvraag te voldoen inventariseert u gemiddeld al 70% tot 80% van de financiële situatie van uw klant. Mijn advies is om ook de laatste puzzelstukjes op de plaats te leggen en iedere klant voor 100% te inventariseren.

Door slim gebruik te maken van koppelingen kunt u enkele zaken gemakkelijk uploaden of laten berekenen. Denk hierbij aan pensioenaanspraken via mijnpensioenoverzicht.nl en de berekende standaarduitgaven van het huishouden door Nibud. Gezien alle ontwikkelingen en nieuwe technieken zal de inventarisatie steeds minder tijd in beslag nemen, des te meer reden om 100% te inventariseren.

Inzichtelijk maken netto besteedbaar inkomen

U besluit die extra stap te zetten. De huidige situatie van uw klant heeft u volledig geïnventariseerd, wat nu? Uw adviessoftware kan u hierbij helpen, Figlo berekent automatisch het netto besteedbaar inkomen over de gehele looptijd. Inzichtelijk te maken in grafiek of tabelvorm, hiermee kunt u onder andere:

  • Een persoonlijk financieel overzicht maken voor de klant;
  • Pro-actief op advieskansen reageren;
  • De klant toegang geven tot het klantportaal MijnKluis;
  • Betrokken raken bij (andere) financiële vraagstukken van de klant;
  • Op basis van de klantwens automatisch sparen/ontsparen.

Maak de puzzel compleet en haal optimaal rendement uit uw adviessoftware. Neem contact met mij op, ik kan samen met u op simpele en efficiënte wijze bovenstaande uitvoeren en implementeren in uw adviesproces.

Freek.Lassche@figlo.com

010-2646666