Biedt een centrale financiële planner het antwoord?

November 5, 2015 by Thomas Vermeire

A young woman in a coffee shop talking on her phone and using a tablet to access the Acorns® app

About the author:

Thomas Vermeire

Enterprise account executive, Figlo

Thomas heeft meer dan zeven jaar ervaring binnen de financiële dienstverlening op het gebied van Marketing en Sales. Zijn doel is om de behoeften van de klant af te stemmen op de doelen van de adviseur.

AFM-bestuurslid Harman Korte ziet ruimte voor een financiële planner, gaf hij dinsdag 3 november in een interview met PensioenPro aan. Groot nieuws zo blijkt. Het werd razendsnel opgepakt door zowat elk financieel online medium.

De heer Korte en ik zijn het eens. Ook ik zie grote kansen voor een financiële planner. Met de kanttekening dat we gaan denken vanuit een holistische gedachte, het financieel inzichtelijk maken van het totaal plaatje.

Kijk verder dan alleen pensioenopbouw voor later

Een aantal marktpartijen is al succesvol met specifieke pensioentools, zowel voor de jongere generatie als voor 55+. Hierin krijgen consumenten inzicht in de waarde van hun pensioenopbouw en kunnen indien noodzakelijk direct actie ondernemen. Ook is er het initiatief van de Pensioenschijf-van-vijf en denkt Mijnpensioenoverzicht.nl aan uitbreidingen met een koppeling naar een externe pensioenplanner. Voor consumenten dus een aantal opties vanuit de pensioenhoek.

Logisch. Pensioenopbouw is een belangrijk onderdeel van de financiën voor later. Maar dat geldt ook voor de waarde van de hypotheek en de vermogensopbouw in box 1 of 3. De kunst is deze tools aantrekkelijk te ontwikkelen voor een groot aantal verschillende doelgroepen, de medewerker in de bouwsector, een DGA, etc.

Succesvol door relevantie

Naast een goede techniek bij het ontwikkelen van een financiële planner zijn actuele én correcte data, een goede user interface en relevantie (business intelligence) doorslaggevend. Of zoals de AFM dit principe noemt ‘activeren’. Activeren is alleen mogelijk door relevant te zijn. En relevantie vraagt om de juiste data. Recent onderzoek toont bijvoorbeeld aan dat starters behoefte hebben aan meer informatie. Ik denk dat relevante informatie al veel zou helpen.

Totaal financieel inzicht

Nu.nl gaf (toevallig ook op 3 november) aan dat ‘’meer Nederlanders tevreden zijn over de financiële situatie’’. In een ander bericht die dag wordt ook bekend gemaakt dat één derde van de Nederlanders afstevent op een tekort bij pensioen. Er is dus nog een hoop te doen op het gebied van pensioencommunicatie. Met Figlo zijn we hard aan het werk om financiële planning vanuit een totaalinzicht nog succesvoller te maken.