“I have a (financial) dream!” Of niet?

3 april 2019 door Nathan Brouwer

over de schrijver :

Nathan Brouwer

Enterprise Account Executive

Nathan heeft meer dan 15 jaar ervaring binnen Financial services. Zijn kennis zit op het snijvlak van techniek en business. Het koppelen van de klantbehoefte aan de technische mogelijkheden binnen de Figlo software. En hij denkt graag strategisch mee in vernieuwende verdien- en distributiemodellen.

Amerikanen laten rijkdom zien door aan elkaar te vragen wat zij verdienen. Bij ons is dat “not done”, dus ongepast. Nederlanders vergelijken hun onderlinge persoonlijke status hooguit door te praten over het huis waarin zij wonen. Wat dit verschil nog meer te maken heeft met het wel of niet hebben van financiële dromen lees je hier:

Teveel dromen hebben past niet in onze cultuur

In deze eerdere blog kwam Marcel van Leeuwen, eigenaar van EBC Nederland aan het woord. Hij gaf ons zijn visie om een persoonlijk financieel plan beter bespreekbaar te maken. Want het (mogen) hebben van ‘a dream’ is voor Nederlanders wat minder vanzelfsprekend dan voor de Amerikanen. De bekende calvinistische uitspraak “Doe maar gewoon, dan doe je al gek genoeg” past vaak wel bij ons. Praten over geld doen we niet zomaar. In dit verband vroegen we Marcel daarom ook eens of hij aan kan geven welk type klanten te onderscheiden zijn als het gaat om het maken van persoonlijke financiële plannen. En toen kwamen er plotseling drie interessante personages voorbij die we, met een behoorlijke knipoog, hebben verbasterd tot Amerikaans-Nederlandse benamingen:

Personage 1: De “I don’t know” Nederlander

Het is geen waardeoordeel maar een gegeven. Er is best een grote groep Nederlanders die moeite heeft met rekenen, het interpreteren van financiële cijfers en het maken van planningen. Het gevaar is dat “I don’t know” daardoor kan doorslaan naar “I don’t care”. Maar er is nog iets. Doordat geld tegenwoordig niet meer los in je binnenzak zit, maar nagenoeg altijd digitaal via de bankpas aanwezig is, weten vooral veel jongeren niet hoe je met geld om moet gaan. Ze hebben geen idee wat de werkelijke waarde van geld is en hoe zij er financieel voor staan. Om persoonlijke financiële plannen bij deze jonge generatie onder de aandacht te krijgen is Figlo onder andere sponsor van Stichting LEF, Leven en Financiën.

Personage 2: De “good is good enough” Nederlander

Dat zijn de mensen die financiën wel belangrijk vinden, maar het ad hoc regelen op basis van het online inkopen van financiële producten. Het zijn personen die even snel een rechtsbijstandverzekering, autoverzekering of brandverzekering afsluiten. In het verleden werden zij prima geholpen door banken, verzekeraars en adviseurs. Nu informeren zij zichzelf online en plaatsen binnen enkele seconden een bestelling. Of het kiezen van “de goedkoopste” in deze digitale vergelijkingswereld altijd de juiste keuze is blijft twijfelachtig. “Good enough” kan achteraf nog wel eens anders blijken.

Personage 3: De “Aiming higher” Nederlander

Natuurlijk kan dit iemand zijn die veel geld in zijn of haar bezit wil hebben. Maar gelukkig gaat het vaker over wat je met geld kunt doen en voldoening, inspiratie en zin geeft. Het zijn de Nederlanders die hogere doelen nastreven dan het hebben van dure spullen. Of hoe Marcel van Leeuwen het verwoordt: “Mensen met twee auto’s zijn niet per definitie gelukkiger. Geluk van het hebben duurt even, geluk van het zijn een stuk langer”. Best een mooie calvinistische gedachte om mee af te sluiten.

Zelf nog meer dromen van klanten verwezenlijken?

Dat kan met goed persoonlijk financieel advies. Figlo Advisor biedt de mogelijkheid verschillende soorten advies te geven vanuit één geavanceerd systeem. Het ondersteunt het hele financiële adviesproces, waardoor alle personages en nog heel veel anderen van oriëntatie tot nazorg geholpen kunnen worden.