De ideale wereld voor een financieel adviseur

7 augustus 2019 door Auke Dirkmaat

over de schrijver :

Auke Dirkmaat

Sales Manager Ockto

Dit keer een gastblog van Auke Dirkmaat van onze gerenommeerde partner Ockto. Zij helpen consumenten persoonlijke financiële gegevens op te halen en veilig aan te bieden aan de financiële dienstverlener. Dit doen zij middels de Ockto-app

Als het aan Ockto en Figlo ligt gaan we daar razendsnel naar toe. Slimme digitale input- en outputoplossingen beginnen deze ideale wereld steeds meer vorm te geven. Veel van de financiële werkzaamheden die je nu al tijdens je dagelijkse klantmomenten doet, kunnen tegenwoordig op een gemakkelijkere en efficiëntere manier. Zowel voor jou, als voor je klant. Maar idealen kunnen pas gerealiseerd worden als eerst gekeken wordt naar de uitdagingen.

Herken je deze uitdagingen als financieel adviseur?

Om de uitdagingen herkenbaar te maken wil ik je allereerst eens vijf vragen voorleggen:

  1. Ken je de situatie dat er beloofd werd dat je bepaalde financiële stukken wel zou krijgen maar je nog steeds aan het wachten bent?
  2. Ben je weleens geconfronteerd met een printje van de klant, waarvan achteraf bleek dat de inhoud achterhaald was?
  3. Heb je ooit te maken gehad met een situatie dat de financiële secuurheid niet bleek te kloppen?
  4. Komt het voor dat je tijd verspilt omdat je gegevens aan het overtypen bent?
  5. Is het mogelijk dat je een verkeerd advies gegeven hebt doordat je per ongeluk uitging van een verkeerd bestand?

De ideale wereld start met de juiste input!

Het positieve nieuws is dat aan de input kant enorme verbeterslagen gemaakt worden. Hier is de consument aan zet, en die heeft een smartphone. Met de Ockto-app en de DigiD inloggegevens loggen consumenten in op websites waar financiële data van hen bekend is. Zoals de Belastingdienst, MijnOverheid, Mijnpensioenoverzicht.nl en het UWV. De gegevens worden zo opgehaald en samengevoegd. Na goedkeuring van de consument zorgt Ockto dat deze brongegevens veilig bij jou, de financieel adviseur, komen.

De resultaten zijn behoorlijk ideaal te noemen:

  • Nooit meer lang wachten, want de klant hoeft nauwelijks iets te doen.
  • De inhoud is altijd up-to-date.
  • De financiële gegevens zijn kloppend en secuur.
  • Overtypen bestaat niet meer en het andere typewerk gaat steeds meer verdwijnen.
  • Advies wordt gegeven op basis van betrouwbare bronbestanden.
  • En niet geheel onbelangrijk, het gebruik van de Ockto-app is volkomen veilig. Ockto is AVG proof en voldoet aan de hoogste veiligheidseisen!

Van document intensieve processen naar digitale klantcontacten

Dat onze branche toegaat naar totaal documentloze processen, daarvan ben ik overtuigd. Hypotheekadviseurs, banken, verzekeraars en pensioenfondsen werken inmiddels allemaal met dezelfde klantinformatie. Deze informatie staat centraal opgeslagen bij overheidsinstellingen. Door het opvragen en de uitwisseling van deze bronbestanden te digitaliseren ontstaan veel nieuwe kansen voor financieel adviseurs. Er is namelijk meer duidelijkheid over klanten dankzij deze data. Dat betekent bijvoorbeeld beter inzicht op het moment dat iemand een nieuwe baan krijgt, met pensioen gaat, kinderen krijgt of misschien wel gaat scheiden. Tijdens belangrijke levensmomenten kan je er daardoor altijd voor hem of haar zijn.

Financieel inzicht voor iedereen

Klanten verwachten tegenwoordig duidelijke en overzichtelijke voorstellen van financieel adviseurs. En daarin vormen Figlo en Ockto een sterke combinatie. We streven dezelfde filosofie na, namelijk dat iedere Nederlander recht heeft op persoonlijk, veilig en correct financieel inzicht. Op elk moment, gewoon omdat dat tegenwoordig kan en je via correcte input ook een goed advies als output kunt geven.

Binnenkort spreekt een van onze gezamenlijke klanten tijdens het FFP Congres. Hij laat uit eigen ervaring zien hoe je als adviseur met Figlo en Ockto een compleet advies uitbrengt en beheert. Uiterst efficiënt en op basis van digitaal aangeleverde brondata.

Binnenkort volgt meer hierover!