Betaalt een klant teveel voor financieel advies?

9 december 2019 door Nathan Brouwer

over de schrijver :

Nathan Brouwer

Enterprise Account Executive

Nathan heeft meer dan 15 jaar ervaring binnen Financial services. Zijn kennis zit op het snijvlak van techniek en business. Deze keer heeft hij een gastblog geschreven samen met Richard Koudijs, hypotheek- en pensioenadviseur, over techniek die de business gaat veranderen.

Het getuigt van enige vorm van lef om deze vraag te stellen tijdens het FFP congres met tientallen financieel adviseurs in de zaal. Sterker nog, Richard Koudijs, hypotheek- en pensioenadviseur, ging tijdens een expertmeeting nog een stap verder:

“Klanten betalen teveel voor financieel advies”

Dat was de stelling van Richard Koudijs. Het merendeel, meer dan 90%, van de aanwezige financieel adviseurs was het er in eerste instantie niet mee eens. Totdat er een nuancering werd aangegeven. Het ‘teveel’ zit in alle handelingen die, tijdens financiële bemiddelingen, worden doorberekend voor het verkrijgen van de juiste klantdata. Klanten betalen voor het vinden van data die er feitelijk al is. Tegenwoordig kan het merendeel van de noodzakelijke klantgegevens namelijk eenvoudig ontsloten worden vanuit de brondata van bijvoorbeeld de Belastingdienst, het UWV, MijnOverheid of het Pensioenregister. Echter is de praktijk vaak nog anders en wordt er nog onnodig veel tijd besteed aan het overtypen van allerlei gegevens in systemen. Met tot gevolg dat de kans op fouten toeneemt.

Modern financieel advies gaat via de app

De informatie die normaal gesproken letterlijk via allerlei invullijsten wordt opgevraagd bij de klant kan tegenwoordig ook via de Ockto-app direct worden ingelezen in de Figlo pakketten. De voordelen hiervan zijn groot:

  • De brondata wordt samengevoegd, dus de correctheid neemt toe.
  • Een beter advies is mogelijk, door een grote volledigheid en compleetheid van de informatie.
  • De klant hoeft veel minder zelf te doen en kan via de app de brondata delen.
  • Door het delen van brondata via de Ockto-app is de privacybescherming (AVG) ook goed geregeld. De klant geeft immers toestemming.
  • Een dossier kan veel sneller worden opgestart.

Twee aanvullende tips

Vanuit zijn praktijkervaring geeft Richard nog twee aanvullende tips:

Tip 1: Zorg voor vertrouwen, benadruk de app voordelen

Voordat een klant bereid is om via een app al zijn of haar financiële gegevens te delen, zal er in de meeste gevallen toch eerst sprake moeten zijn van vertrouwen. Dat betekent dat een financieel adviseur wel wat tijd en moeite moet stoppen in het verduidelijken van de voordelen voor de klant. “Het is dus meer dan zomaar in het eerste gesprek een app aanbieden”, is hoe Richard het verwoordt.

Tip 2: Ga ermee aan de slag, leer vanuit de praktijk

Voor financieel adviseurs die nog niet met de Ockto app werken geeft hij de tip om er gewoon eens bij een case mee aan de slag te gaan. Zijn ervaring is dat het uiterst plezierig is als gegevens kloppen, je nooit meer hoeft te twijfelen over de juiste naam, geboortedatum, het adres, het loon of bijvoorbeeld het opgebouwde pensioen.

Meer weten?

Bel mij op 010 - 264 66 66 of neem hier contact met mij op als je eens door wilt praten of wilt reageren.