Advies dat staat als een huis

7 februari 2020 door Laurens Schoonhoven

Figlo Planning: Financiële planningen nog eenvoudiger!

over de schrijver :

Laurens Schoonhoven

Senior Accountmanager

Laurens is iemand met een sterke maatschappelijke betrokkenheid. Het viel hem op dat de rol van ‘de mens’ weleens op de achtergrond verdwijnt. Daarom doet hij een opvallende oproep.

Advies dat staat als een huis

Zoals bekend kent het hypotheekadviestraject verschillende fases: kennismaking, inventarisatie, analyse, advies en nazorg.

Deze fases lopen in het dynamische proces natuurlijk ook wel eens door elkaar heen en maken het daardoor voor de klant soms lastiger om “bij de les te blijven”. Wat voor de adviseur gesneden koek is, is voor de klant vaak zeer complexe materie. Hoe krijg je de consument blijvend geïnteresseerd en betrokken bij het advies dat voor hem op maat wordt gemaakt?

Wat heeft een consument echt nodig bij het financieren van zijn woning?

  • Genoeg en begrijpelijke informatie om de gevolgen te kunnen overzien die de (her)financiering voor zijn situatie betekent in verschillende scenario’s.
  • Voldoende inzicht in de financiële positie en de besproken doelstelling en risicobereidheid van de consument.
  • Inzicht in risico’s en mogelijke hypotheekconstructies.

Voor mij was het als adviseur altijd de uitdaging om de consument (mijn relatie) in begrijpelijke taal (Jip en Janneke) te betrekken bij het gehele proces. Daarom liepen we samen alle stappen in het adviesproces samen en zo volledig mogelijk door. Dit gaf de aspirant koper of oversluiter inzicht en liet hem denken over de gevolgen van gemaakte keuzes.

Voor elke klant maakte ik dan ook een tekening die alle facetten van risico’s en doelstellingen in beeld bracht. Deze tekening werd een soort gespreksagenda in de inventarisatiefase. Tevens konden we hier samen op terugvallen in alle andere adviesfases indien dat helderheid behoefde.

Zo slaagde ik erin op een éénvoudige en heldere manier te adviseren zonder het inleveren van kwaliteit. Alle risico’s werden benoemd en in kaart gebracht op basis van de persoonlijke uitgangspunten en specifieke situatie.

Om dit advies cijfermatig te onderbouwen en inzichtelijk te maken is goede en gebruiksvriendelijke adviessoftware erg belangrijk. Dit geldt natuurlijk ook voor het persoonlijke adviesrapport dat hiermee gemaakt kan worden.

Elke professionele adviseur zal adviessoftware zien als belangrijk gereedschap om een advies op de juiste manier te kunnen bouwen. Een stevig fundament met daarop het huis die met individuele keuzes en oplossingen is gebouwd. Betrouwbaar, kwalitatief hoogstaand en klaar voor de toekomst.

Graag maken we kennis met u om u meer te laten zien van Figlo in een nieuwe jas. Neem dan hier contact met ons op.